Что такое DeFi в криптовалюте и как на них зарабатывать? Крипто на vc ru

Основные элементы концепта децентрализованных финансов были представлены с созданием Биткоина, ещё в 2009 году. BTC помог исключить посредника – предположим, банк – для связи с вашими деньгами. DeFi делает тоже самое, но вместо денег, это чаще всего какой-то финансовый инструмент. Смарт-контракт является соглашением, которое trx криптовалюта запрограммировано в блокчейне.

лучших криптовалютных бирж в России 2025

Даже являясь самой защищенной и прозрачной системой, децентрализованные финансы никак не уменьшают эти риски. Прежде чем начать инвестирование, ознакомьтесь с системой детальнее, изучите определенный протокол, выберите стратегию и не забудьте о диверсификации активов. Понятие DeFi (сокращение от англ. Decentralized Finance) появилось как противоположность централизованным финансовым сервисам. Это децентрализованные биржи, которые являют собой полную противоположность централизованным биржам (CEX) таким как Binance, Coinbase. Централизованные биржи и вообще финансовые сервисы, хранят средства клиента у себя. То есть выступают в качестве кастодиана (от англ. сustody).

Что такое DeFi – обзор децентрализованной финансовой экосистемы

DeFi вряд ли полностью заменит CeFi, так как у обоих направлений есть свои преимущества, но децентрализованные финансы будут играть важную роль в развитии криптоиндустрии. Вы можете сохранять анонимность ваших транзакции, но все эти транзакции будет проходить в блокчейне – это гарантирует прозрачность. Помимо этого, DeFi также считается гораздо более простой темой для понимания, особенно учитывая бюрократические процессы в традиционных финансовых институтах. Система децентрализованных финансов работает на открытом коде. То есть, любой юзер может видеть всю историю операций, полностью контролировать свои активы, проверять и дорабатывать код, избегая багов. Управление производится с помощью пиринговых (P2P) и децентрализованных (dApps) утилитов.

DeFi — что это такое и как заработать в этой сфере

Прежде чем инвестировать, исследуйте текущее состояние рынка. Разберитесь, какие проекты наиболее перспективные и интересные для вас. Для взаимодействия с децентрализованными протоколами вам необходим собственный криптокошелек – например, TrustWallet или Metamask. К сожалению, приобрести USDT в DeFi приложении невозможно.

Различия централизованных и децентрализованных финансов

В 2020 году многие прогнозировали, что в 2021 году «DeFi-пузырь» может лопнуть в виду его стремительного развития, однако эта сфера, напротив, получила еще большее развитие. Если крипторынок продолжит рост в 2022 году, то можно ожидать, что и сфера DeFi станет еще более развитой и предложит больше возможностей. Да, по сравнению с централизованными финансами набор услуг не впечатляет, но выбрать уже есть из чего. Краткий обзор на сектор и основные платформы был опубликован в исследовательском отчете Binancе. Никаких кредитных историй, паспортов и справок о доходах — взять кредит можно за несколько минут, имея ETH-кошелек. Звучит как реклама службы быстрых займов, только на MakerDAO процентная ставка по кредиту составляет менее 1% (сравните это с тем, что предлагает ваш банк).

• Эти сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации.
• DeFi – это аббревиатура от термина «Decentralized Finance», то есть «Децентрализованные Финансы».
• Участники MakerDAO могут отправить некое количество Эфира в смарт-контракт и выпустить токены DAI.
• Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций.
• Существуют холодные кошельки (другое название hardware wallet — «аппаратный кошелек») — автономное физическое устройство, выглядит как флешка.
• То есть клиент окажется в выигрыше, если цена Ethereum останется без изменений или вырастет.

Эти языки специально разработаны для создания контрактов, совместимых с блокчейном. Существуют холодные кошельки (другое название hardware wallet — «аппаратный кошелек») — автономное физическое устройство, выглядит как флешка. На него записывается информация о владении криптовалютами обладателя кошелька. Такие гарантируют максимальную конфиденциальность, но могут быть неудобны ввиду того, что это, все же, физическое устройство.

Одной из самых крупных платформ, которые работают в децентрализованном секторе, является MakerDAO. Она занимается кредитами, выдавая займы под залог Эфириума. Вложения, которые на неё приходятся, составляют уже более 2 миллиардов долларов. Но DeFi часто сопровождает высокий риск, так что стоит быть внимательным, выбирая проект с которым будете работать. Есть несколько разновидностей DeFi, позволяющих понять суть проекта. Смарт-контракты пишутся на языках программирования, таких как Solidity или Vyper.

Также в апреле 2020 года Bitfinex добавила в листинг pBTC — токен с привязкой к биткоину, который на ряду с pETH, pEOS, pLTC и pDAI планируется использовать в DeFi-сервисах. А Coinbase Pro позволит «оракулам» различных платформ получать информацию о криптовалютных котировках для создания деривативов и корректной работы протоколов. Ну, а чтобы обогнать Ethereum, NEO, EOS и Tron понадобятся оригинальные разработки. Успех Ethereum-проектов стимулирует многих разработчиков создавать аналоги на других блокчейнах. Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций. Самой привлекательной особенностью DeFi-отрасли для большинства пользователей является возможность зарабатывать на них при помощи так называемого «доходного фермерства».

Ведь по закону, организациям запрещено совершать операции с неаккредитованными контрагентами. В DeFi разрешено одалживать цифровые монеты другим пользователям, что раньше было доступно только банкам. Участник, ставший кредитором, получает процент, который определяется балансом спроса и предложения на конкретный токен. Токенизированными ценными бумагами (security-токенами) называют активы, которые обеспечены настоящими акциями и привязаны к их цене. Однако здесь в качестве обеспечения выступает не валюта, а ценная бумага, торгуемая на фондовых биржах.

Пользователи используют внесенные средства, чтобы брать займы и торговать на биржах. Доходное фермерство требует от инвестора большего участия в процессии, нежели майнинг ликвидности. Аббревиатура DeFi (читается как «дефа́й») расшифровывается и переводится как «децентрализованные финансы». Это совокупность сервисов, инструментов и приложений, созданных на блокчейне и призванных выполнять функции банков в мире криптовалют. YoBit DeFi — это сервис от биржи YoBit.net, который позволяет обменивать и отправлять DeFi-токены в пулы ликвидности и зарабатывать на этом. YoBit.net — биржа, которая успешно работает на рынке с 2014 года и при этом ни разу не была взломана.

Наиболее безопасный и простой способ – купить его на регулируемой криптовалютной бирже, используя банковскую карту. В качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены, которые депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте. Среди крупнейших DeFi проектов по капитализации можно отметить Avalanche. 19 января 2022 года цена на его токен составляла $16,21, а в 2022 году проект значительно увеличил свою стоимость благодаря партнерству с крупной консалтинговой фирмой Deloitte. По состоянию на 20 февраля 2023 года стоимость токена составляла $19,83. Большинство DeFi приложений были созданы на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в этой сфере продолжает увеличиваться.

И BTC, и DeFi — это одноранговые системы, но первая создана для электронных денег, а вторая — для виртуальных финансовых инструментов. Технология позволяет любому желающему получить доступ к услугам финансового рынка, не прибегая к посредникам и брокерам. К тому же, требования к пользователям снижаются, и пропадает необходимость получения специальных лицензий и разрешений. Протокол дефи, который обеспечивает децентрализованный обмен стейблкоинов внутри Ethereum. Curve Finance использует протокол AMM для облегчения транзакций.

Другая проблема возникает при трейдинге – относительно низкая ликвидности в сравнении с централизованными платформами – крупными биржами и брокерами. Подобные проблемы частично решаются благодаря агрегаторам, которые собирают ликвидность с DEX. Однако, инвестиции в такие проекты и их токены представляют высокую степень риска. Цена токенов даже самых крупных игр, которые были на хаях во время предыдущего булрана cейчас находится на достаточно низком уровне. Так для монеты AKS игры Axie Infinity ценовой максимум был $152, но сейчас она стоит чуть больше $11.

Хотя и понимаю, что это не всегда хороший подход и настолько сложную сферу как DeFi нельзя оценивать в обычной манере, всё равно необходимо иметь некую перспективу. Однако сейчас стоит взглянуть на самые популярные, чтобы вы могли понимать, чего стоит ожидать от индустрии. В вышеуказанной части этого руководства “Что Такое DeFi?”, я упомянул несколько различных концептов, вроде NFT, платформ для кредитования и так далее. Это лишь несколько примеров того, какими могут быть DeFi проекты.